Финансовая модель Стартап для интернет-магазина в Excel: Что-если анализ с помощью модели Прогноз

Финансовая модель стартапа для интернет-магазина в Excel: Что-если анализ с помощью модели Прогноз

Запуск интернет-магазина – это увлекательное и перспективное начинание. Однако, чтобы сделать его успешным, необходимо продумать все детали, особенно финансовую сторону. Здесь на помощь приходит финансовая модель – мощный инструмент для анализа, планирования и прогнозирования.

В этой статье мы разберемся, как построить эффективную финансовую модель в Excel для интернет-магазина, используя модель «Прогноз» для проведения «что-если» анализа и построения сценариев развития.

Финансовая модель — это инструмент прогнозирования финансовых показателей бизнеса. Прогноз основывается на исторических результатах деятельности, предположениях о будущем и взаимосвязях между различными показателями.

Модель «Прогноз» в Excel позволяет вам создавать динамические сценарии, где вы можете изменять различные входные данные (например, стоимость товара, трафик, конверсия), и мгновенно видеть, как это повлияет на ключевые финансовые показатели (например, выручку, прибыль, рентабельность).

С помощью финансовой модели вы сможете:

• Прогнозировать продажи и прибыль
• Оценивать влияние различных маркетинговых стратегий на результаты
• Планировать потребности в финансировании
• Прогнозировать точки безубыточности и рентабельности
• Анализировать риски и возможности для вашего стартапа

В общем, финансовая модель – это незаменимый инструмент для любого предпринимателя, который хочет сделать свой бизнес успешным.

В 2023 году доля мировых онлайн-продаж в общем объеме розничной торговли превысила 19% и продолжает расти. Лидирующими категориями для онлайн-продаж являются одежда, электроника, продукты питания, товары для дома и ухода за собой.

С технической стороны, создать свой интернет-магазин становится все проще благодаря простым платформам-конструкторам и обилию обучающих материалов. Но для того, чтобы не только открыть условный интернет-магазин одежды с нуля, но и вывести его на прибыль, нужно внимательно подойти к бизнес-плану и рассчитать финансовую модель.

Для запуска интернет-магазина с нуля и достижения коммерческого успеха ключевую роль будет играть ассортиментная матрица. Цены на товары и их востребованность на рынке должны соответствовать затратам. Чтобы открыть интернет-магазин, вам понадобится вложиться в закупку товаров, рекламу, логистику. Не все товары будут одинаково востребованы и экономически эффективны при онлайн-продажах. Построение финансовой модели позволит понять, какой интернет-магазин открыть, и сколько можно заработать на онлайн-продажах в вашем случае.

В общем, финансовая модель – это необходимый инструмент для любого стартапа интернет-магазина. Она поможет вам понять:

• Сколько вам нужно инвестировать?
• Какую выручку вы можете получить?
• Когда ваш интернет-магазин выйдет в прибыль?
• Какие риски и возможности вас ожидают?

Не пренебрегайте созданием финансовой модели. Это поможет вам сэкономить время, деньги и избежать многих ошибок, которые часто встречаются у начинающих предпринимателей.

Построение финансовой модели в Excel

Базовая финансовая модель, которую мы строим для любого нового бизнеса это 3-Statements Model, которая включает в себя прогнозирование движений по трем основным финансовым отчетам: прибыли и убытки (PL), движение денежных средств (Cash Flow) и Баланс (Balance Sheet). Подробнее про эти отчеты и их взаимосвязь писала в этой статье. По этой ссылке можно найти финансовую модель интернет-магазина, примеры из которой мы разбираем в этой статье.

В первую очередь мы беремся за расчет прибыли и убытков и начинаем с прогнозирования выручки. Порядок формирования доходов является ключевым отличием разных бизнес моделей. Поэтому в этой статье мы подробно рассмотрим именно расчет динамики количества клиентов и выручки для онлайн-магазина. Общая структура модели и метод прогнозирования на основе дорожной карты проекта подробно описываются в этой статье .

Классическая финансовая модель в Excel не должна содержать скрытых или заблокированных ячеек.Специалист, который будет анализировать составленную вами модель должен иметь возможность самостоятельно оценить все формулы, которые используются в расчетах. Для этого необходимо провести аудит модели. Проверка корректности – обязательный элемент создания финансовой модели, которая предназначена не только для собственного пользования, но и для привлечения инвестиций.

В общем, процесс построения модели в Excel включает в себя следующие шаги:

1. Определение ключевых показателей. Вам нужно понять, какие показатели являются наиболее важными для вашего бизнеса. Например, это может быть трафик, конверсия, средний чек, себестоимость товаров, затраты на рекламу и т.д.
2. Сбор исходных данных. Собирайте данные о вашем бизнесе, конкурентах и рынке.
3. Создание структуры модели. Разделите модель на отдельные листы (например, «Прогноз продаж», «Расходы», «Баланс»).
4. Ввод формул. Задайте формулы для расчета ключевых показателей.
5. Проведение «что-если» анализа. Изменяйте входные данные, чтобы посмотреть, как это повлияет на результаты.
6. Анализ и интерпретация результатов. Проанализируйте результаты и сделайте выводы.

Прогнозирование продаж интернет-магазина

Прогнозирование продаж – это основа финансовой модели интернет-магазина. Точность прогноза напрямую влияет на результаты моделирования. Важно учесть несколько ключевых факторов:

Трафик: органический и платный. В финансовой модели нужно разделить трафик на два канала: органический и платный. Органический трафик – это посетители, которые приходят на сайт из бесплатных источников (поиск, социальные сети), платный трафик – это посетители, которые пришли по рекламе.

Сезонность продаж: как учесть влияние времени года. Большинство интернет-магазинов сталкиваются с сезонностью продаж. Важно учесть ее в финансовой модели. Для этого можно использовать данные прошлых лет или анализировать данные конкурентов. Например, учтите, что продажи зимней одежды будут выше в зимние месяцы, а продажи купальников – в летние.

Конверсия и средний чек: от посещения к покупке. Конверсия – это процент посетителей сайта, которые совершили покупку. Средний чек – это средняя сумма покупки одного покупателя. Эти два показателя играют ключевую роль в расчете продаж.

Прогнозирование продаж – это сложный процесс, который требует тщательного анализа и исследований. Но с помощью финансовой модели в Excel вы можете построить более точные прогнозы, учитывая все ключевые факторы.

3.1. Анализ трафика: органический и платный

При составлении финансовой модели мы следуем за путем пользователя и описываем его в цифрах. В случае интернет-магазина отправной точкой является количество посетителей сайта. Первое непосредственное взаимодействие пользователя с продуктом происходит в момент открытия сайта. Для того, чтобы человек перешел на сайт, он должен о нем узнать. Для этого компания задействует различные маркетинговые каналы, которые делятся на две большие группы: органика и прямая реклама.

С точки зрения финансовой модели, мы прямо влияем на трафик из каналов прямого маркетинга через рекламный бюджет и CPC (Cost per Click) стоимость клика. В этом случае мы имеем прямую связь расходов на прямой маркетинг с количеством посетителей сайта. Трафик из органических каналов напрямую привязать к расходам не получится, но это не означает, что органика бесплатна. Расходы на SEO, ведение социальных сетей, маркетинговые кампании, направленные на узнаваемость продукта, создание контента и его публикация без всего этого, органика невозможна.

Поэтому, делая предположения о трафике из органики в финансовой модели и прогнозируя его рост, мы должны внести в расходную часть затраты, которые смогут обеспечить эти цифры.

Органические каналы

Переходим непоспредственно к созданию алгоритма для расчета органического трафика онлайн-магазина в финансовой модели. Мы уже задали сезонность органического трафика в виде разных процентов от среднего сезона. Теперь переходим к остальным параметрам. Устанавливаем дату запуска интернет-магазина и предполагаем количество посетителей сайта в первый месяц работы. Здесь вы можете опираться на ту аудиторию, которая у вас уже есть, опыт конкурентов, бенчмарки для вашей индустрии. Следующим шагом задаем прогнозируемый рост трафика от года к году.

Платные каналы

Для рассчета трафика из платных каналов нам нужно учесть два параметра: бюджет и стоимость клика. Бюджет на первый год мы уже определили в таблице сезонности, осталось только добавить планируемый рост затрат на прямой маркетинг от года к году. Вторым параметром для расчета количества установок из платных каналов является CPC (Cost per Click) стоимость клика, то есть перехода с рекламы на сайт. Конечно реальный размер CPC именно для вашего онлайн-магазина вы получите только после запуска рекламной кампании. Но для финансовой модели на раннем этапе развития проекта вполне можно найти подходящий бенчмарк. Ориентиры CPC для различных индустрий и каналов регулярно публикуют как маркетинговые агенства, так и сами рекламные платформы. После запуска продукта и тестовых кампаний не забудьте вернуться к финансовой модели и скорректировать расчеты.

3.2. Сезонность продаж: как учесть влияние времени года

Торговля потребительскими товарами всегда подвержена сезонности, как минимум, это всплеск продаж перед новым годом. Поэтому, чтобы бизнес-план интернет-магазина был корректным, нам надо с самого начала включить в финансовую модель сезонность для тех товаров, которые мы планируем в ассортиментной матрице. В финансовой модели мы отражаем весь путь клиента к покупке — сначала он становится посетителем онлайн-магазина, а уже потом конвертируется в покупателя. Отправной точкой для расчетов в финансовой модели служит трафик сайта. Именно к трафику мы и применяем сезонность.

Определяем сезоны

Сначала нужно определиться с тем, в какие месяцы будет высокий сезон для наших товаров, а в какие — низкий. Во вводных данных финансовой модели делаем таблицу с нумерацией от 1 до 12, соответствующей порядковым номерам месяцев, в первой колонке. Во второй колонке пишем, какому сезону соответствует каждый месяц года: высокому, среднему или низкому.

Зависимость органического трафика от сезонности

В финансовой модели мы предполагаем, что органический трафик будет неравномерно распреляться в течение года — расти в высокий сезон и падать в низкий. Для того, чтобы отразить это в расчетах, мы принимаем на 100 трафик в средний сезон. Для низкого сезона ставим процент ниже 100 для расчета трафика, в высокий сезон выше. Здесь вы можете ориентироваться на данные прошлых периодов, если ваш онлайн-магазин уже запущен или при наличии оффлайн-точки. Если вы собираетесь открыть интернет-магазин с нуля, то закладывайте динамику сезонности, характерную для вашей индустрии по рынку в целом.

Зависимость платного трафика от сезонности

Платный трафик интернет-магазина будет зависеть в первую очередь не от сезона, а от бюджета на прямую рекламу. Поэтому в финансовой модели мы закладываем влияние сезонности на трафик из платных каналов через затраты на рекламные кампании. В таблице проставляем суммы на прямой маркетинг для каждого месяца в первый год после открытия интернет-магазина. Логично, что в высокий сезон мы будем тратить на рекламу больше, а в низкий — меньше.

3.3. Конверсия и средний чек: от посещения к покупке

Теперь нам нужно соединить трафик онлайн-магазина с покупками товаров из ассортиментной матрицы и рассчитать выручку.

В общей вкладке с вводными данными мы добавляем условия для прогноза.

Средний чек

На основе данных из таблицы с ассортиментной матрицей мы можем посчитать среднюю цену продажи одного артикула. Но возможно, клиенты будут покупать больше одного товара в одном заказе. Поэтому для расчета среднего чека добавляем ввод среднего количества товаров в одном заказе.

Конверсия

Чтобы перейти от трафика к продажам, вводим процент конверсии из посетителя сайта в совершение покупки.

Во вкладке прогноза по месяцам считаем продажи по формуле:

Продажи = Трафик * Конверсия * Средний чек

Важно понимать, что конверсия и средний чек могут сильно варьироваться в зависимости от множества факторов: сезона, ассортимента, цен, рекламных кампаний и т.д. Поэтому в финансовой модели необходимо провести «что-если» анализ, чтобы увидеть, как изменение этих показателей повлияет на результаты продаж.

Анализ «что-если» и сценарии развития

Финансовая модель в Excel – это не просто статичный расчет. Она предоставляет вам возможность провести «что-если» анализ и построить сценарии развития вашего интернет-магазина. Это означает, что вы можете изменять входные данные модели (например, стоимость товара, трафик, конверсия) и видеть, как это повлияет на результаты вашего бизнеса.

Например, вы можете провести такие анализы:

• Что будет, если стоимость рекламы увеличится на 10%?
• Что будет, если конверсия увеличится на 5%?
• Что будет, если средний чек уменьшится на 10%?
• Что будет, если мы выпустим новый товар в ассортимент?

Проводя «что-если» анализ, вы можете понять, как изменение различных факторов повлияет на финансовые результаты вашего бизнеса. Это поможет вам принять более взвешенные решения по развитию вашего интернет-магазина.

Например, вы можете построить три сценария развития: пессимистичный, оптимистичный и базовый. В пессимистичном сценарии вы закладываете худшие варианты развития событий. В оптимистичном – лучшие. Базовый сценарий – это вариант развития событий, который вы считаете наиболее вероятным.

Анализ «что-если» и сценарии развития – это неотъемлемая часть финансового моделирования. Они помогают вам увидеть полную картину вашего бизнеса и принять более правильные решения.

Финансовая модель – это не просто «бумажка» с цифрами. Это мощный инструмент, который поможет вам управлять вашим интернет-магазином и принимать более взвешенные решения. С помощью финансовой модели вы можете:

• Оценить перспективы развития вашего бизнеса. Понять, какая выручка возможна в разных сценариях, какой будет прибыль и когда ваш интернет-магазин выйдет в плюс.
• Планировать и управлять финансами. Понять, какие инвестиции вам потребуются, как распределять бюджет, как оптимизировать расходы и как финансировать рост вашего бизнеса.
• Анализировать риски и ошибки. Увидеть, как различные факторы могут повлиять на ваш бизнес, и разработать стратегии минимизации рисков.
• Привлекать инвесторов. Представить финансовые показатели вашего бизнеса в виде прогнозов и сценариев развития для потенциальных инвесторов.

Финансовая модель в Excel – это не сложный инструмент, который доступен каждому. С помощью доступных шаблонов и учебных материалов вы можете построить свою первую финансовую модель уже сегодня. Не бойтесь экспериментировать и использовать финансовую модель для достижения ваших целей.

В таблице представлены данные о прогнозируемых продажах интернет-магазина, которые были получены с помощью модели «Прогноз» в Excel.

В таблице указаны следующие показатели:

• Месяц: Порядковый номер месяца.
• Трафик: Общее количество посетителей сайта.
• Органический трафик: Количество посетителей, которые пришли на сайт из бесплатных источников.
• Платный трафик: Количество посетителей, которые пришли на сайт из платных источников.
• Конверсия: Процент посетителей, которые совершили покупку.
• Средний чек: Средняя сумма покупки одного покупателя. скальпинг
• Продажи: Общий объем продаж за месяц.

Данные таблицы позволяют оценить динамику продаж, изучить влияние различных факторов на результаты бизнеса и провести «что-если» анализ.

630000

Примечание: Данные в таблице являются примерными и могут отличаться от реальных показателей вашего бизнеса.

Важно! Данные в таблице можно использовать для «что-если» анализа. Например, можно изменить конверсию или средний чек и посмотреть, как это повлияет на общий объем продаж.

Пример: Если увеличить конверсию с 2% до 3%, то продажи в январе увеличатся с 20000 до 30000.

Совет: Используйте таблицу для прогнозирования продаж на будущий период и планирования развития вашего бизнеса.

В таблице представлены данные о прогнозируемых продажах интернет-магазина для трех различных сценариев: пессимистичного, базового и оптимистичного.

В таблице указаны следующие показатели:

• Сценарий: Название сценария развития.
• Конверсия: Процент посетителей, которые совершили покупку.
• Средний чек: Средняя сумма покупки одного покупателя.
• Продажи: Общий объем продаж за год.

Данные таблицы позволяют оценить влияние различных сценариев развития на результаты бизнеса и принять более взвешенные решения по развитию интернет-магазина.

Примечание: Данные в таблице являются примерными и могут отличаться от реальных показателей вашего бизнеса.

Важно! Данные в таблице можно использовать для «что-если» анализа. Например, можно изменить конверсию или средний чек и посмотреть, как это повлияет на общий объем продаж.

Пример: Если увеличить конверсию с 2.5% до 3.5%, то продажи в базовом сценарии увеличатся с 2 100 000 до 3 780 000.

Совет: Используйте таблицу для прогнозирования продаж на будущий период и планирования развития вашего бизнеса.

В целом, таблица показывает, что увеличение конверсии и среднего чека имеет значительное влияние на общий объем продаж. Поэтому важно уделять внимание этим показателям и разрабатывать стратегии их улучшения.

FAQ

Что такое финансовая модель?

Финансовая модель — это инструмент для прогнозирования финансовых показателей бизнеса. Она помогает предпринимателям оценить перспективы развития бизнеса, спланировать финансы, управлять рисками и привлекать инвесторов.

Зачем нужна финансовая модель для интернет-магазина?

Финансовая модель для интернет-магазина помогает определить необходимые инвестиции, прогнозировать продажи, рассчитать прибыль, управлять расходами, оценить риски и оптимизировать бизнес-процессы.

Как построить финансовую модель в Excel?

Финансовую модель в Excel можно построить с помощью специальных шаблонов или с нуля. Важно учесть все ключевые показатели бизнеса, собрать исходные данные и ввести необходимые формулы.

Как использовать «что-если» анализ в финансовой модели?

«Что-если» анализ позволяет изменить входные данные модели (например, стоимость товара, трафик, конверсия) и посмотреть, как это повлияет на результаты бизнеса.

Какие сценарии развития можно построить с помощью финансовой модели?

Можно построить пессимистичный, оптимистичный и базовый сценарий развития бизнеса. Пессимистичный сценарий предполагает худшие варианты развития событий. Оптимистичный – лучшие. Базовый сценарий – это вариант развития событий, который считается наиболее вероятным.

Как финансовая модель помогает управлять бизнесом?

Финансовая модель помогает оценить перспективы развития бизнеса, спланировать финансы, управлять рисками и оптимизировать бизнес-процессы. Она также помогает привлекать инвесторов и принимать более взвешенные решения.

Где можно найти шаблоны финансовых моделей в Excel?

Шаблоны финансовых моделей в Excel можно найти на многих ресурсах, включая сайты по финансам, бизнесу, стартапам и интернет-магазинам.

Как обучиться созданию финансовых моделей?

Обучиться созданию финансовых моделей можно с помощью онлайн-курсов, книг, статей и видеоуроков. Также можно попросить помощь у специалиста по финансовому моделированию.

Какие риски существуют при создании финансовой модели?

Риски существуют при любом моделировании. Важно учитывать все ключевые показатели, использовать надежные источники данных, правильно вводить формулы и проводить регулярную проверку модели.

Как финансовая модель может помочь привлекать инвесторов?

Финансовая модель позволяет представить инвесторам прогнозы развития бизнеса и доказать рентабельность инвестиций. Она помогает убедить инвесторов в перспективах проекта и увеличить шансы на получение финансирования.